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凤凰增效:在线财务管理和咨询工具

2016年8月 | 金融
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在线财务管理和咨询服务是金融服务创新中一个令人兴奋的领域. 服务的持续发展, 应用程序, 接入通道使得这片区域成为移动的目标. 个人理财(PFM)包括一系列的在线理财, 跟踪, 信息, 和规划工具. 许多政党——储蓄机构, 投资提供商, 理财规划师, 和第三方供应商——近年来已经大量参与PFM. 在他们最先进的时候, 一些PFM服务利用帐户聚合从多个提供者导入数据,并提供分析功能,以提供消费者财务状况的总体视图. 在理想的情况下, 这些工具, 配合网上银行和账单支付, 可以增加关系的“粘性”吗.

最近的一个, 和潜在的破坏性的, 开发的是自动化或机器人投资服务. 这些服务利用计算机模型或算法,根据客户的投资目标等因素,推荐投资配置和选择, 风险承受能力, 和时间范围. 有些人甚至进行实际的投资交易,并在持续的、自动化的基础上重新分配余额. 无论是传统的还是非传统的参与者都活跃在这一领域.

随着在线财务管理和咨询服务的发展, 供应商将这些选择纳入他们的客户关系策略可能是必要的. 从信息的程度上理解客户的观点是非常重要的, 意见和建议, 以及期望从这些服务中获得的事务处理能力.

I. 报告-证据清单

II. 战略的见解

3. 附录-全面战略概要

IV. 调查结果

V. 方法

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